Es kann dabei stets nach den gegebenen finanziellen Möglichkeiten beraten und optimiert werden. Sich gegenseitig beeinflussende Wechselwirkungen von Kosten, ändernde Lebensumstände sowie Wünsche von Kunden werden berücksichtigt und miteinbezogen. Darum kann es ebenfalls Sinn machen, dass ausgeführte Beratungen nach einer gewissen Zeit wiederholt oder ergänzt werden.